CompliXpert
SOLUCIONES DINÁMICAS XPERT PARA LA INDUSTRIA FINANCIERA
En esta era moderna de terrorismo y transacciones ilegales, los retos a los que las instituciones financieras se enfrentan se agudizan debido a la falta de detalles y flexibilidad en los sistemas de software bancario central preexistentes.
La laboriosa tarea de separar manualmente las cuentas en diferentes niveles de riesgo dificulta el proceso a medida que las instituciones financieras siguen creciendo y se vuelve imposible al tratar de cumplir con los estrictos requisitos de los diferentes organismos de regulación. Además, la mayoría de los sistemas existentes son reactivos en lugar de proactivos, lo que conduce a posibles problemas cuando se abordan situaciones peligrosas.
Con el sistema CompliXpert de Sydel Corporation, la administración de la institución financiera tiene acceso a un sistema de cumplimiento y control del lavado de dinero que le permite al funcionario encargado del cumplimiento normativo, y a otros funcionarios, tener acceso a información detallada relativa a los niveles de riesgo de la cuenta y al riesgo de las transacciones en un sistema proactivo que tiene como base las alertas.
Los componentes de CompliXpert son una parte integral de la protección total de la institución financiera y se ofrecen como una solución abarcadora que elimina las conjeturas del cumplimiento de la extracción de datos.
- Análisis y aprobación de la integración
- Clasificación del riesgo de la cuenta automatizada o del cliente
- Documentación del Programa de Información del Cliente (CIP, por sus siglas en inglés)
- Seguimiento de la documentación y la identificación
- Relaciones de propiedad del cliente (propietario efectivo final, en inglés UBO)
- Gestión integrada de casos
- Informes de llamadas con recordatorios de seguimiento
- Modelado de alertas proactivo y adaptable
- Análisis de las tendencias de la cuenta
- Coincidencia de patrones para detectar conductas
- Aprendizaje del sistema a partir del historial de transacciones
- Verificación de la lista de observación
- Preparación y documentación de Reportes de Actividad Sospechoso (SAR, en inglés)
Areas de Conocimiento
- Visibilidad completa de la relación con el cliente
- Análisis de las tendencias de la cuenta
- Alertas e informes automatizados
- Solución con base en el riesgo
- Algoritmos integrados de aprendizaje automático
- Evaluación de Riesgos
- Informes tributarios y regulatorios para FATCA, CTS y IRS 1042
