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SOLUCIONES DINÁMICAS XPERT PARA LA INDUSTRIA FINANCIERA

En el entorno normativo, la verificación de nombres contra listas de terceros se ha convertido en una tarea necesaria. SearchXpert verifica cuentas, clientes, clientes designados por cuenta, y transacciones contra las listas del gobierno, de terceros o internas, usando para ello cuatro mecanismos de búsqueda diferentes.

Con un motor de coincidencias sofisticado, que se ha ido evolucionando con el tiempo para encontrar la coincidencia más precisa, la institución financiera puede estar segura de que la función de búsqueda que se realiza es confiable. Algunas de las sofisticadas técnicas que tienen lugar en cada búsqueda incluyen: exclusión de nombres de una "lista blanca", adición de nombres de una "lista negra", verificación de palabras, verificación de letras, reconocimiento de acrónimos, caracteres y diferencias culturales.

Los diferentes tipos de pruebas que se requieren han generado la creación de varios mecanismos de búsqueda diferentes; cada uno tiene un valor único para la institución financiera y puede utilizarse de forma programada o a demanda.

La búsqueda en línea proporciona la verificación instantánea de cualquier campo de datos en las bases de datos de la institución financiera, definidas para trabajar con el motor de búsqueda en línea de SearchXpert. Mediante un servicio web propietario, la función de cumplimiento tiene la capacidad de verificar de manera proactiva las cuentas, los clientes, los proveedores y las transacciones que se agregan o modifican a las bases de datos predefinidas, y garantizar que los resultados de las coincidencias contra las listas de observación sean verificados y documentos en un portal web fácil de usar para su aprobación o rechazo final.

La verificación nocturna es algo que el sistema produce automáticamente contra fuentes como la lista de nacionales especialmente designados (SDN) de la OFAC, Accuity, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv - Thomson Reuters World-Check o cualquier otra fuente configurada para la verificación nocturna. Este módulo chequea los nombres nuevos que aparecen en el sistema contra las listas de observación y todas las nuevas entradas de la lista de observación contra toda la base de datos de clientes. Existe un informe, disponible como documentación de la prueba, que incluye los detalles de la lista y las coincidencias designadas como válidas e inválidas por el usuario revisor.

La lista a solicitud permite al usuario cargar una lista en un formato predeterminado como FinCEN 314(a) y verificar esa lista contra la cuenta, el cliente, el cliente designado por cuenta, y las bases de datos transaccionales mediante una coincidencia tan precisa como sea solicitado. Existe un informe que resume los resultados, incluyendo los detalles del proceso en cuanto a las listas y las coincidencias designadas como válidas e inválidas por el usuario revisor.

La búsqueda rápida permite que el usuario verifique un nombre contra demanda con la OFAC o cualquier otra lista disponible en la base de datos con solo hacer clic en un botón, utilizando una coincidencia tan precisa como sea solicitado. Lo único que requiere es ingresar el nombre deseado, o una parte del nombre, y hacer clic para encontrar los detalles de las coincidencias más parecidas.

Actualizaciones automatizadas de la lista de nacionales especialmente designados (SDN) están disponibles de modo que en cuanto se produzca un cambio en la lista del Departamento del Tesoro, SearchXpert integra automáticamente esa actualización y comprueba la base de datos contra las nuevas entradas, sin necesidad de interacción humana alguna.

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